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Saiba para onde vai o dinheiro da sua empresa

Descobrir para onde vai o dinheiro da sua empresa o principal objetivo do fluxo de caixa, desde que seja feito da maneira correta.

| Atualizado em
por Michael Alexsander

vital ter um Fluxo de Caixa para diagnosticar a sade financeira da sua empresa diariamente. Mais importante ainda classificar corretamente as suas despesas criando um Plano de Contas (ou Baixe nosso Plano pronto!). esse plano que te ajudar a tomar decises no futuro. Anotar por anotar no vai te levar a lugar algum.

Antes de continuar a leitura, saiba que esse o segundo post de uma srie sobre a sade financeira de sua empresa. Para ficar mais inteirado sobre o assunto, clique aqui e veja o incio da jornada! Caso j tenha visto e esteja antenado sobre o assunto, continue com a gente.

A sua empresa trabalha, vende e paga contas, como se fosse um crculo vicioso, mas nunca sobra dinheiro. Se voc se identificou com a afirmao vamos te contar porque o seu dinheiro some to rpido, mas para entender a sua empresa de verdade ter que fazer um exerccio com a gente, vamos?

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Crie um mapa para o seu dinheiro

Primeiramente iremos rastrear todos os destinos para o qual o seu dinheiro se movimenta, assim saberemos para onde o dinheiro da sua empresa est indo.

Busque como foram os ltimos 3 meses da sua empresa. Para cumprir essa etapa, ter que consultar os seus extratos bancrios e dos cartes de crdito, dos ltimos 3 meses. Sabemos que  essa parte cansativa, mas muito importante e necessria. A boa notcia que, depois desse levantamento, todas as outras etapas estaro praticamente no "piloto automtico".

Classifique cada movimentao no seu extrato como nossas indicaes: 1 ou 2 so receitas, de 3 10 so despesas, assim como na (imagem 2). importante que voc consulte seus extratos bancrios e cartes de crdito e nunca especifique o valor total da fatura como simplesmente "Carto de Crdito". Voc deve esmiuar a fatura, categorizando os gastos e somando-os de acordo com as categorias do modelo.

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Imagem 2 Estrutura do Oramento Empresarial em Blocos.

Entenda cada bloco

Entenda agora quais receitas e despesas entram em cada um dos blocos:

O bloco 1 destinado s principais receitas da empresa, normalmente venda de produtos ou servios. Ainda na coluna verde, de receitas, encontramos o bloco 2, so as receitas no operacionais, usadas com menor frequncia pois so aportes dos scios, venda de sucata, mobilirio usado, veculos da frota,bens e patrimnio, rendimentos provenientes de aplicaes financeiras ou aluguis.

A coluna vermelha, das despesas, comea com o bloco 3, as administrativas, aqui entram gastos com aluguel, luz, gua, telefonia, internet, manuteno, uniformes, pequenos utenslios, manuteno e compra de mveis/eletros, contabilidade, advogado, faxineira, combustvel e seguros.

O bloco 4 corresponde s despesas com recursos humanos ou departamento pessoal, incluindo salrios, frias, comisses, benefcios, encargos e obrigaes (FGTS, INSS, GPS, exames admissionais, demissionais e peridicos), segurana e medicina do trabalho, multa rescisria, acertos contratuais, treinamentos e confraternizaes.

Tarifas bancrias, taxas de emisso de boletos bancrios, anuidade do carto de crdito, aluguel de maquininhas, juros, multas e IOF entram no bloco 5.

O marketing corresponde ao bloco 6,  englobando servios de criao e manuteno do site, domnios, anncios na web como Google Ads (links patrocinados) e Facebook Ads. Ainda entram gastos com cartes de visita, brindes, panfletos, anncios em jornais, revistas, rdio, televiso, participao em eventos, palestras, workshop, feiras de gneros e outros.

No bloco 7 entram as despesas tributrias em esfera: nacional, estadual e municipal. Simples Nacional, IPTU, TFLF, Taxa de Fiscalizao, Taxa de Incndio e qualquer outro DAE. Alm de

custos burocrticos como certides, cartrio, sindicatos patronais e outras demandas.

O bloco 8 , para muitas empresas, o mais importante. Entram aqui os custos com fornecedores de matria-prima, insumo para produo, produtos acabados para revenda e servios terceirizados operacionais ligados direto atividade fim da empresa.

Quando sua empresa adquire imveis, veculos, maquinrio operacional ligados diretamente atividade principal da empresa entram no bloco 9. Alm desses, esto aportes na poupana, CDB, fundos, tesouro direto, LCI, LCA, aes, cmbio, derivativos e outros. Outra sada que entra nesse bloco o PDR* (Parcela de Dvida Renegociada).

Quando o scio retira dinheiro da empresa demonstrado no bloco 10, incluindo imposto de renda dos scios, plano de sade , seguros de vida e previdncia. Ou seja, toda e qualquer conta do scio paga pela empresa.

*Uma subcategoria em particular merece ateno especial quanto a sua classificao, PDR - Parcela de Dvida Renegociada alocada dentro da categoria 9 de Investimentos. E por qu?

Saiba que todo o rendimento proveniente de qualquer investimento ser sempre menor que os juros devidos de uma dvida no paga. Portanto, no justifica investir sendo devedor ou inadimplente. Nesse caso o melhor investimento ser liquidar suas dvidas. Alm da questo matemtica financeira ressaltamos a psicolgica: nada melhor que deitar a cabea no travesseiro sabendo que no deve ningum, ou pelo menos j est renegociada a dvida.

Concluso do mapa

Na maioria dos casos, as empresas no possuem um plano de contas nem conhecimento sobre o assunto. Acabam por controlar suas finanas com anotaes em agenda ou Livro Caixa, que apenas representam as suas entradas e sadas.

O problema desse tipo de gerenciamento que no h nenhum padro na hora de contabilizar seus lanamentos. Isso acaba com dois dos fatores mais importantes do gerenciamento financeiro: o fcil acesso s informaes e o conhecimento sobre "para onde o seu dinheiro est indo".

J por sua vez, recorrer a contadores e consultores autnomos pode transformar algo simples em um plano com termos e dados tcnicos contbeis e fiscais que dificultam o entendimento.

Por isso a Construsite Brasil criou uma planilha que vai facilitar a vida financeira da sua empresa. Nela voc conta com o melhor modelo de Plano de Contas j pensado e desenvolvido de acordo com as suas necessidades, inclusive ele clean, para facilitar a rotina de sua empresa e tomadas de deciso.

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Percebemos, aps anos de trabalhos com pequenas e mdias empresas brasileiras, que uma fraqueza pertinente na rotina empresarial justamente a falta de padronizao bsica nos controles, algo que no abra margens para o erro. Sabemos que cada empresa tem sua prpria cultura, mas na hora de controlar as finanas s existe um jeito, o certo! Por isso nosso plano de contas engessado (travado) e a prova de erros, sem possibilidade de alteraes, o que ir ajud-lo muito.

Continue a sua busca por conhecimento. Leia o post de nmero 3 "Como pequenas empresas fazem projeo do Fluxo de Caixa" para continuar essa jornada. Bom trabalho e sucesso!

Avance mais um nvel na gesto financeira da sua empresa. O Dr. Money da Construsite Brasil criou o melhor Plano de Contas para pequenas empresas atuantes no Brasil, baixe agora, grtis!

Autor:

Michael Alexsander | Growth
Growth Hacker com foco no crescimento do cliente. No sangue corre ax e funk, mas o colar preto do forr. Bacharel em Administrao e MBA Executivo em Gesto de Custos pela PUC-MG. Empreendedor Serial e Educador Financeiro revoltado com a cultura financeira "burra" do Brasil. Ator com DRT e Scalper da Bolsa de Valores.
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